👈 گروه ویژه اقدام مالی (در پولشویی) یا به اختصار اف ای تی اف (FATF)، نام یک سازمان بین دولتی است که در سال ۱۹۸۹ با ابتکار جی۷ با نگرش به سیاست‌های توسعه برای مبارزه با پولشویی تأسیس شد. 👈این سازمان در سال ۲۰۰۱ به کارزار مبارزه با تأمین مالی تروریسم پیوست 👈 دبیرخانه اف‌ای تی اف مستقر در مقر سازمان همکاری اقتصادی و توسعه در پاریس است. 👈در گذر زمان فعالیت‌های این گروه گسترده تر شد و در نهایت ویرایش توصیه‌های خود را برای مقابله با جرایم مالی (تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی فعالیت‌های اشاعه ای، پولشویی و …) منتشر کرد 👈عنوان این توصیه نامه «استاندارد‌های بین المللی در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اشاعه گری» می باشد ۱

👈 این گروه میزان پیشرفت کشور‌های عضو در زمینه پیاده سازی توصیه‌های این گروه را رصد می کند. 👈همچنین پیشرفت تصویب و اجرای توصیه‌های گروه درسطح جهان را نیز نظارت می کند. 👈براساس همین رصد و نظارت گروه کاری اقدام مالی کشور‌ها را به سه دسته تقسیم کرده است. 👈یک دسته کشور‌هایی هستند که از نظر این گروه کاملاً بر توصیه‌های این گروه منطبق بوده و آن‌ها را اجرا کرده اند. این گروه بیشتر کشور‌های توسعه یافته هستند. 👈گروه دوم کشور‌هایی هستند که در حال پیشرفت و تطبیق با استاندارد‌های مشخص شده هستند. 👈دسته آخر کشور‌هایی هستند که همکاری با این گروه نداشتند و لذا از نظر گروه کشور‌های دارای خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند. این دسته خود به دو دسته تقسیم می شوند. یک دسته کشور‌هایی که علیه آن‌ها «اقدام متقابل» انجام نمی شود. دسته دیگر آن‌هایی هستند که علاوه بر بودن در لیست سیاه علیه شان اقدام متقابل نیز صورت می گیرد ۲

👈 اتحادیه FATF دارای یک دستورالعمل ۴۱ ماد‌ه ای است که کلیه جنبه‌های مبارزه با پولشویی را دربرمی گیرد. 👈از ابتدای شروع به فعالیت اتحادیه FATF، مشخص بود که کشور‌های عضو این اتحادیه دارای سیستم‌های مالی و قانونی متفاوت با یکدیگر می باشند و نمی توانند معیار‌های یکسانی داشته باشند و برای مبارزه با پولشویی از رفتار یکسانی پیروی کنند؛ بنابراین، دستورالعمل اجرایی اتحادیه FATF به صورتی نوشته شده است که هم قابل اجرا توسط کلیه اعضا باشد و هم اینکه مبادلات پولی قانونی کشور‌های عضو را محدود نکند و مانع توسعه اقتصادی کشور‌ها نشود. ۳

👈 پس از گذشت مدت‌ها برای این قرارداد معیار‌های مشخص شده است که طبق آن FATF کشور‌های را معرفی می‌کند که به عنوان پرخطرترین کشور‌های برای سرمایه گذاری هستند. 👈سوال اینجاست آیا ایران در لیست سیاه قرار دارد؟ لیست سیاه همان لیستی است که از سوی" سازمان همکاری اقتصادی و توسعه ی" انتشار داده می‌شود و با عنوان "کشور‌ها و قدرت‌های نامناسب برای همکاری" نیز شناخته می‌شود. 👈در این لیست نام کشور‌های ذکر می‌شود که کارشناسان این سازمان می‌گویند همکاری‌های لازم را برای مبارزه جهانی در مقابل پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام نمی‌دهند. ⛔️ دوستان توجه داشته باشند که برای این لیست انتقاد‌های زیادی مطرح است. 👈 در سال ۲۰۰۹ نام ایران برای اولین بار در این لیست قرار گرفت و پس از طی مدت‌ها هنوز ایران در کنار کره شمالی در این لیست قرار داد و توصیه می‌شد که اقدامات مقابله‌ی بر علیه آن صورت بگیرد. ۴

👈 "تصویب قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم" یکی از اقداماتی است که کشور ایران در رابطه با این موضوع انجام داده بود که با تصویب این قوانین جدید، طی آن پرداخت‌های مالیات با نظارت بیشتری صورت بگیرد و هم بهبود فضای کسب و کار را در پی داشته باشد و البته شبهه‌ های را که در مورد تامین مالی تروریسم وجود داشته را به واسطه بازار‌های غیرشفاف مالی کاهش بدهد 👈این لایحه درسال ۹۴ به مجلس فرستاده شد و پس از آن تصویب به دولت ابلاغ گردید 👈روی دیگر ماجرا، به گفته دولت روحانی این بود که در صورت نپذیرفتن شروط FATF، قسمت عمده‌ای از عملیات بانکی و به‌ تبع آن اقتصاد کشور قفل خواهند شد. مهم‌ ترین این قفل‌ها از بین رفتن امکان نقل‌وانتقال پول با بانک‌های خارجی است. 👈برای مدت ها بخشی از این موضوع در کشور خبرساز شد که به بحث کنوانسیون پالرمو برمی‌گشت. 👈پیش‌تر الحاق به کنوانسیون پالرمو در مجلس لاریجانی تصویب‌شده بود، اما بعد ازآن مخالفان اف ای تی اف بحثی را مطرح کردند مبنی بر اینکه در لایحه دولت، ترجمه این کنوانسیون اشتباه انجام‌شده است. 👈 شورای نگهبان نیز با همین ایراد مصوبه مجلس برای پیوستن به این کنوانسیون را تأیید نکرده است.. ۵

🔥 ۹ بند مورد انتظار اف‌ای تی اف از ایران : ۱-به نحو مناسبی تامین مالی تروریست‌ها را جرم انگاشته و از جمله معافیت گروه‌های تحریم شده را که «در تلاش برای پایان دادن به اشغالگری خارجی، نژادپرستی و استعمار هستند»، حذف نماید ۲-دارایی‌های تروریستی را در راستای قطعنامه‌های مرتبط شورای امنیت سازمان ملل شناسایی و بلوکه کند ۳- نظام مناسب و قابل اجرای مراقبت مقتضی مشتریان را تضمین دهد ۴-استقلال کامل واحد اطلاعات مالی را تضمین و تحویل گزارش فعالیت‌های مشکوک مربوط به تراکنش‌های مربوطه را الزامی کند ۵- نحوه شناسایی و تحریم خدمات دهندگان غیرمجاز انتقال پول و اوراق بهادار به وسیله مسئولان را اثبات کند ۶- معاهدات تامین مالی تروریست‌ها و پالرمو را تصویب و اجرا کرده و توانمندی ارائه مساعدت دوجانبه حقوقی را شفاف سازی نماید ۷-تضمین دهد که موسسات مالی انتقال وجوه خود را ضمن تائید در اختیار داشتن مشخصات کامل گیرنده و فرستنده انجام دهد ۸- برقراری طیف وسیع تری از مجازات‌ها برای ارتکاب جرایم پولشویی برقرار شود ۹- وضع قوانین و آئین نامه‌های مناسب جهت مصادره اموال دارای ارزش متناظر را تضمین دهد 👈 توجه داشته باشید که از نظر اینان سپاه پاسداران و انصارالله یمن و حزب‌الله لبنان و حشدالشعبی و گروه‌های فلسطینی مقاومت تروریست و رژیم جنایتکار وجعلی صهیونیست ها با قتل عام بیش از ۵۰ هزار نفر تروریست نیست!! ۶

👈 دلایل موافقان اف ای تی اف: ۱) بهبود اعتبار بین‌المللی: اجرای توصیه‌های FATF نشان‌دهنده تعهد ایران به مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است که می‌تواند موجب افزایش اعتماد کشورهای دیگر به نظام مالی ایران شود ۲) دسترسی به بازارهای مالی جهانی: پیروی از استانداردهای FATF می‌تواند محدودیت‌های مالی و بانکی ایران را کاهش دهد که می‌تواند دسترسی ایران به بازارهای مالی جهانی را تسهیل کند و امکان جذب سرمایه‌گذاری‌های خارجی را فراهم آورد. افزایش دسترسی به بازارهای مالی بین‌المللی می‌تواند به توسعه اقتصادی و ایجاد اشتغال در ایران کمک کند. ۳) جلوگیری از تحریم‌های بیشتر: رعایت توصیه‌های FATF می‌تواند از اعمال تحریم‌های بیشتر علیه ایران جلوگیری کند و در صورتی‌که ایران موفق به خروج از فهرست سیاه FATF شود، می‌تواند از پیامدهای منفی تحریم‌های اقتصادی و محدودیت‌های مالی کاسته و بهبود روابط اقتصادی خود با جامعه بین‌المللی را تسریع بخشد. ۴) تقویت نظام مالی داخلی ۵) همکاری‌های بین‌المللی ۷

👈 درمقابل افرادی که جنبه مثبت عضویت در اف ای تی اف رو میبینن؛ حقیقتی وجود دارد که مخالفان اف ای تی اف از آن نگرانند و آن #عدم‌شفافیت در روال اداری و کاری گروه ویژه اقدام مالی می باشد و به نوعی باید قبول کرد که #پذیرش FATF نوعی #خودتحریمی_بزرگ است 👈 با پذیرش اف ای تی اف ما باید گوش به فرمان قوانین گروهی خاص باشیم که برخی از اعضای اصلی آن از دشمنان سرسخت و قسم خورده ما در عرصه بین‌المللی هستند و گذشته از این بحث، #تمام_اطلاعات_کشور ما درخصوص #مبادلات_مالی در اختیار این گروه که دشمنان اصلی ما هم هستند و بارها رسما حتی از حمله اتمی به ایران و نابودی تمام نژاد ایرانی صحبت کردند ، قرار می‌گیرد که آنها می‌توانند با تجزیه و تحلیل این اطلاعات به نقاط قوت و ضعف ما پی ببرند و علیه ما به برنامه‌‌‌‌‌ریزی بپردازند، برنامه‌‌‌‌‌ریزی‌‌‌‌‌ای که داده‌های آن اطلاعات ارسالی و درست خود ماست!! 👈 توجه داشته باشیم که در گذشته ضربات جبران‌‌‌‌‌ناپذیری از رسوخ اطلاعاتی خورده‌‌‌‌‌ایم !! ۸

🇮🇷 نظر رهبر انقلاب در مورد FATF : 👈 امام‌خامنه‌ای در دیدار رئیس، نمایندگان و جمعی از کارکنان مجلس یازدهم پیرامون نوع مواجهه مجلس با کنوانسیون‌های بین المللی فرمودند : این معاهدات ابتدا در اتاق‌های فکر قدرت‌های بزرگ و برای تامین منافع و مصالح آن‌ها پخت و پز میشود و سپس با پیوستن دولت‌های همسو یا دنباله رو یا مرعوب، شکلِ به ظاهر بین المللی میگیرد به گونه ای که اگر کشور مستقلی مانند ایران، آن‌ها را قبول نکند او را مورد هجوم شدید قرار میدهند که مثلاً ۱۵۰ کشور پذیرفته اند شما چطور آن را رد میکنید؟ 👈 رهبر انقلاب در تبیین راه صحیح برخورد با این گونه کنوانسیون‌ها فرمودند: «همانگونه که درباره «برخی کنوانسیون‌های بین المللی اخیراً مطرح شده در مجلس» گفتیم، مجلس شورای اسلامی که رشید و بالغ و عاقل است، باید مستقلاً در موضوعاتی مثل مبارزه با تروریسم یا مبارزه با پولشویی قانونگذاری کند. 👈 امام‌خامنه‌ای فرمودند: البته ممکن است برخی مفاد معاهدات بین المللی خوب باشد، اما هیچ ضرورتی ندارد با استناد به این مفاد به کنوانسیون‌هایی بپیوندیم که از عمق اهداف آن‌ها آگاه نیستیم یا میدانیم که مشکلاتی دارند.» ۹

👈 درخصوص ادعاهای آقای همتی و کلا موافقان اف ای تی اف درباره رفع محدودیت‌های تبادل مالی بانکی بین‌المللی در صورت تصویب اف ‌ای تی اف، باید گفت که #اصلی‌ترین_مانع، #تحریم‌های_آمریکا هستند. 👈بنابراین، آقای همتی باید ادله و اسناد خود را منتشر کند تا قابلیت بررسی وجود داشته باشد 👈البته خود آقای همتی در آخرین مصاحبه خود اعلام کردند که باوجود تصویب و اجرای کامل اف ای تی اف باز هم معلوم نیست تا کی در لیست سیاه باشیم و تحریم برداشته شود که روزنامه آرمان که از نزدیکان جبهه اصلاحات هست رسما اعلام کرد که تنها برای راضی کردن آمریکا مجبوریم بپذیریم!!! 👈خب جناب دولت چهاردهم بفرمایند بگویند که در برجام نافرجام با اون همه امتیازاتی که برای راضی کردن آمریکا دادیم به کدام یک از اهداف رسیدیم ؟؟؟ 👈 به قول رئیس بانک مرکزی وقت تقریبا هیچ 👈 دولت باید بداند که منطقی نیست بانکی در شرایط تحریمی حاضر به همکاری با ایران باشد اما به دلیل حساسیت‌های اف ‌ای تی اف از همکاری دوری کند !!! 👈 آیا همتی نمیدونه به دلیل قوانین یوترن و کاتسا و ISA ی امریکا پیوستن به fatf هیچ سودی برای ایران نداره یا میدونه و ...؟! 👈 پیوستن به اف ای تی اف فقط برای نشان دادن خوش خدمتی دولت چهاردهم به آمریکاست و هیچ سود و منفعت و خدمتی برای کشور و مردم ایران ندارد و همچنان که #برجام با اون همه امتیازاتی که دادیم تقریبا هیچ دستاوردی برای کشور نداشت و.. ۱۰

👈 هموطنان گرامی توجه داشته باشید که تا زمانی که تحریم‌های یکجانبه حداکثری آمریکا علیه ایران وجود دارد که محدودیت‌های فراوانی را ایجاد کرده و سبب قطع روابط بانکی رسمی ما شده است، موضوع اف ‌ای تی اف اهمیتی نخواهد داشت. 👈 این جمع‌بندی به طور مشخص در مجمع تشخیص مصلحت نظام حاصل در دوران روحانی که اصرار بر تصویب داشتن شده بود 👈 برخی مدیران دولتی تمایل دارند که این موضوع را در رسانه‌ها ضریب بدهد و به نظر می‌رسد این اقدام ناشی از #یک_تصمیم_سیاسی است. 👈 هدف این است که چالشی در فضای سیاسی ایجاد شود تا توجه‌ها به سمت آن معطوف گردد. 👈 مجمع در دو دوره بررسی معاهدات اف ‌ای تی اف به جمع‌بندی نرسید و این به دلیل ابهاماتی بود که به ادله دولت وقت وارد بود. 👈 دولت روحانی نتوانست به این ابهامات پاسخ قانع‌کننده‌ای ارائه دهد. 👈از جمله این ابهامات این بود که : آیا مشکلات روابط بانکی واقعاً ناشی از این موضوعات است و با حل آن‌ها، مشکلات بانکی رفع می‌شود یا خیر؟ 👈 ابهام بعدی این بود که مسئله ایران در تعامل با FATF که قرار داشتن در لیست سیاه است با تصویب این دو معاهده رفع می‌شود یا خیر؟ 👈 با توجه به ۳۹ مورد دیگر برنامه اقدام که تنها ۱۵ مورد آن تأیید شده است و ۲۴ مورد هنوز پذیرفته نشده است.. 👈 واقعیت این است که جمع‌بندی هم وجود داشت؛ دو کمیسیون تخصصی مجمع، یعنی #کمیسیون_حقوقی_قضائی و #کمیسیون سیاسی دفاعی امنیتی، به رد نظرات دولت رأی دادند و پیوستن به دو معاهده را به صلاح کشور ندانستند. 👈اما در صحن اصلی مجمع، به درخواست دولت، این بررسی انجام نشد و تصمیم گرفته نشد تا اثرات منفی نداشته باشد. ۱۱

👈 متأسفانه روند انجام تعهدات یک‌جانبه و نتیجه نگرفتن دولت روحانی در دولت چهاردهم هم قرار است با نسخه امری ظریف ادامه پیدا کند ؛ 👈 اما باید سوالی مطرح کنیم و آن اینکه درحالی که #سیاست_خارجی موفق #شهیدرئیسی و #شهیدامیرعبدالهیان را دیده ایم ؛ #دولت_چهاردهم پاسخ دهد که قرار است تا کی این روال غلط #امتیازدهی برای #راضی_کردن آمریکا ادامه پیدا کند؟؟؟ 👈 دلخوش‌های دولت روحانی که متاسفانه در دولت چهاردهم هم هستند در حالیکه فشارحداکثری بر مردم وارد می‌شد، با یک تسلیت و اشک تمساح دشمن سرخوش می‌شدند الان دلخوش لبخندهای ایلان ماسک شده اند 👈 وزیر خارجه دولت اول ترامپ؛ یعنی #پمپئو رسما می‌گفت که این دو لایحه باید بدون تأخیر در مجلس ایران تصویب شود و کسانی هم در داخل همان خواسته را پژواک می‌کردند و الان هم بر همان ساز هستند هیچ وقت پاسخی برای منتقدان نداشتند! 👈 درحالیکه طرف مقابل رسما می‌گوید تصویب این دو لایحه را با پیش‌شرط نمی‌پذیرد، می‌گویند تصویب کنید و تضمینی هم نیست که چه به‌دست خواهد آمد ؛ نتیجه تحریم‌هراسی در دولت روحانی تحریم‌های بیشتر شده بود و با کمال تاسف و تعجب این روند در دولت چهاردهم هم ادامه دارد... 👈 جالب است که خودشان هم معترفند این روند، زخمی را التیام نمی‌دهد، اما می‌گویند اگر این دو لایحه را تصویب کنیم، برچسب نمی‌خوریم؛ التیام زخم‌های تحریم، تدبیر می‌خواهد، نه امید واهی به برچسب نخوردن جناب دولت چهاردهم و جناب دکتر پزشکیان!! ۱۲