🔻 بانک مرکزی درد اقتصاد ایران را به درستی درک کرده است 🔹حسین سلیمی، رییس انجمن سرمایه‌گذاری اتاق ایران در گفتگو با تازه های اقتصاد: مدیریت جدید بانک مرکزی درد اصلی اقتصاد را درک کرده و در جهت کاهش تورم گام‌های موثری را برداشته است، معضل اصلی اقتصاد ما بالا بودن نقدینگی و رشد پایه پولی و تورم است که بانک مرکزی در این سه جهت در حال کار بوده و براساس آمارها موفق به کاهش تورم شده که در عمل هم قابل مشاهده است. 🆔@ttbankchannel1

🔻رشد ۸ درصدی با اصلاح نظام تامین مالی/ فشار بیش از حد به بانک‌ها باعث تورم می‌شود 🔹حمید آذرمند؛ مدیر سابق اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی در گفت‌وگو با ایبِنا: اقتصاد ایران نیاز به رشد اقتصادی ۸ درصدی در سال‌های آینده دارد. بررسی‌ها نشان می‌دهد که ظرفیت‌های تامین مالی برای تحقق رشد اقتصادی ۸ درصدی کافی نیست که لازم است، نظام تامین مالی برای اهداف بلند مدت و برای حفظ تولید مورد بازنگری قرار گیرد. 🔹 برای تامین مالی، نظام بانکی، بازار سرمایه، تامین مالی خارجی و منابع عمومی را داریم. 🔹 سهم بازار سرمایه به خصوص اوراق بدهی و منابع دولتی اندک است و سهم منابع خارجی نیز بسیار ناچیز است، بنابراین به‌ناچار سهم اصلی تامین مالی اقتصاد به نظام بانکی منتقل شد. 🔹 فشار به بانک‌ها برای تامین مالی موجب ناترازی بانک‌ها و افزایش پایه پولی می‌شود که در ادامه به بی ثباتی اقتصادی و تورم می‌انجامد. 🆔@ttbankchannel1

🔻قیمت دلار و یورو در مرکز مبادله ایران؛ دوشنبه ۲۴ اردیبهشت 🔹 در معاملات امروز (دوشنبه ۲۴ اردیبهشت ۱۴۰۳) مرکز مبادله ارز و طلای ایران هر اسکناس دلار آمریکا به ۴۴ هزار و ۸۷۹ تومان و نرخ حواله دلار نیز به ۴۱ هزار و ۹۰۴ تومان رسیده است. 🔹 قیمت هر اسکناس یورو در مرکز مبادله ایران به ۴۸ هزار و ۳۳۴ تومان و نرخ حواله یورو نیز به ۴۵ هزار و ۱۳۰ تومان رسیده است. 🔹 برای مشاهده نرخ رسمی ارز و طلا به سایت مرکز مبادله ایران به نشانی مراجعه کنید. 🆔@ttbankchannel1

🔻راه‌اندازی قریب‌الوقوع ریال آفشور در روسیه/ طی پنجاه سال گذشته تراز تجاری کشور هیچگاه منفی نبوده است 🔹رئیس کل بانک مرکزی در نشست مشترک با اعضای اتاق بازرگانی: رئیس کل بانک مرکزی در نشست با اعضای اتاق بازرگانی، از معاونین ارزی و امور بین‌الملل خواست با قید فوریت استفاده از ارز اشخاص و گواهی امتیاز صادراتی در مرکز مبادله ارز و طلای ایران و همچنین بکارگیری از ابزار ریال برون مرزی ( آفشور ) با روسیه را که اقدامات عملیاتی آن انجام گرفته است در راستای حمایت عملی از صادرکنندگان و فعالان اقتصادی بخش خصوصی عملیاتی کنند. 🔹 طی پنجاه سال گذشته تراز تجاری کشور هیچگاه منفی نبوده و آنچه با عنوان تراز منفی عنوان می شود مربوط به تراز گمرکی است. 🔹 البته ما اعتقاد داریم با تشویق صادرات غیرنفتی و پتانسیل های عظیمی که در کشور وجود دارد دستیابی به تراز گمرکی مثبت نیز دور از دسترس نیست. 🆔@ttbankchannel1

🔻شاخص‌های پولی اثرگذار بر تورم مهار شد/ بازگشت پیش بینی پذیری به اقتصاد برای فعالان اقتصادی 🔹رئیس کل بانک مرکزی در نشست مشترک با اعضای اتاق بازرگانی: طی سال های گذشته شاهد انحراف شاخص های نقدینگی، پایه پولی، تورم، حجم پول و ... از روند بلندمدت بودیم و ادامه این روند می توانست کشور را به سمت تورم و نقدینگی بالا سوق دهد. 🔹 با سیاست های پولی مناسب و برنامه های هدف گذاری شده دقیق در بانک مرکزی، هم اکنون شاهد بازگشت این شاخص ها به روند بلندمدت و بازگشت پیش بینی پذیری به اقتصاد برای فعالان اقتصادی هستیم. 🔹 نرخ رشد پایه پولی در سال ۱۴۰۲ روند نزولی قابل توجهی را تجربه کرد بطوریکه نرخ این شاخص مهم پولی و تاثیرگذار در تورم نسبت به رقم فروردین سال ۱۴۰۲ که ۴۵ درصد بود با ۱۶.۹ واحد درصد کاهش، در پايان اسفندماه ۱۴۰۲ به ۲۸.۱ درصد رسید. 🔹 رشد پول (بخش سیال نقدینگی) نیز از ۶۵.۲ درصد در پایان سال ۱۴۰۱ در پایان فروردین ماه ۱۴۰۳ نیز به ۱۵.۷ درصد کاهش یافت. 🆔@ttbankchannel1

🔻چشم انداز تورم کاهشی است / دستیابی به نرخ‌های هدف با اجرای قانون جدید بانک‌مرکزی 🔹رئیس کل بانک مرکزی در نشست مشترک با اعضای اتاق بازرگانی: تورم دوازده‌ماهه شاخص بهای تولیدکننده که اسفند ۱۴۰۰ در رقم ۶۰.۹ درصد بود در اسفند ۱۴۰۱ به ۳۶.۹ درصد و در اسفند ۱۴۰۲ نیز به رقم ۳۲.۶ درصد کاهش یافت. 🔹 تورم نقطه به نقطه شاخص بهای تولیدکننده نیز در سال ۱۴۰۲ روند نزولی به خود گرفت به طوریکه با کاهش ۱۷.۹ واحد درصدی، از ۴۲.۴ درصد در اسفندماه ۱۴۰۱ به ۲۴.۵ درصد در اسفندماه سال ۱۴۰۲ رسید. 🔹 با کنترل شاخص های پولی اثرگذار بر تورم انتظار می‌رود شاخص نرخ تورم نیز در ماه‌های آتی ارقام پایین‌تری را ثبت نماید. 🔹 با اجرایی شدن قانون جدید اختیار بانک مرکزی برای نظارت و کنترل نقدینگی و اعتباری بیشتر و دستیابی به اهداف تعیین شده در حوزه شاخص های اقتصادی میسر خواهد شد. 🆔@ttbankchannel1

🔻 تقدیر رئیس اتاق بازرگانی از فرزین برای آرامش بازار ارز در پی بحران‌های اخیر منطقه 🔹صمد حسن زاده ؛ رئیس اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی ایران: از تلاش‌ها و نقش بانک مرکزی طی ماه‌های اخیر در ایجاد آرامش در بازار ارز به رغم بوجود امدن مشکلات عدیده سیاسی در منطقه به عنوان فعالان اقتصادی قدردانی می‌کنیم. 🆔@ttbankchannel1

🔻فرار مالیاتی ۵۱ میلیاردی ۴ طلافروشی 🔹شاهین مستوفی؛ رئیس مرکز مبارزه با فرار مالیاتی: ۴ طلافروشی در اردبیل با پنهان‌سازی فعالیت اقتصادی خود ‌۵۱ میلیارد تومان فرار مالیاتی داشتند. 🔹 این طلافروش‌ها بخش قابل توجهی از فعالیت اقتصادی خود را در قالب گردش مالی صندوق قرض‌الحسنه ‌پنهان کرده‌ بودند و مالیات پرداختی‌شان ۱۸ میلیون تومان بوده است. 🆔@ttbankchannel1

🔻نشست هم اندیشی رئیس‌ کل بانک‌مرکزی با اعضای اتاق بازرگانی 🔹 جلسه هم اندیشی رئیس کل بانک مرکزی با اعضای اتاق های بازرگانی در ساختمان شیشه‌ای میرداماد برگزار شد. 🔹 در این جلسه اعضای اتاق به بیان دغدغه ها و پیشنهادات خود پرداختند. 🔹 در پایان جلسه قرار شد این جلسات به صورت فصلی جهت تبادل نظرات برگزار شود. 🆔@ttbankchannel1

🔻شاخص کل بورس کانال دو میلیون و ۲۰۰ هزار واحدی را از دست داد 🔹 شاخص کل بازار سرمایه امروز (یکشنبه ۲۳ اردیبهشت) ۱۵ هزار و ۹۶ واحد افت کرد و در کانال دو میلیون ۱۹۳ هزار واحدی ایستاد. بدین ترتیب در این روز شاخص کل بازار سرمایه ۰.۶۸ درصد ریزش کرد. 🔹 شاخص هم وزن ۰.۶۸ درصد افت کرد و در کانال ۷۲۸ هزار واحدی قرار گرفت. 🔹 در این بازار ۳۰۳ هزار معامله به ارزش ۴۵ هزار میلیارد ریال انجام شد، همچنین در این بازار بیشترین حجم معاملات به گروه انبوه سازی رسید. 🆔@ttbankchannel1

🔻آرامش ارزی علیرغم تنش‌های منطقه‌ای قابل تقدیر است/ تعامل بانک مرکزی و اتاق بازرگانی برای رفع مشکلات 🔹صمد حسن زاده، رئیس اتاق بازرگانی در نشست مشترک با رئیس‌کل بانک مرکزی: تلاش ها و نقش بانک مرکزی طی ماه های اخیر در ایجاد آرامش در بازار ارز به رغم بوجود آمدن مشکلات عدیده سیاسی در منطقه قابل تقدیر است. 🔹 تقاضای همکاری اتاق بازرگانی با بانک مرکزی در اعمال کنترل بر رویه های تجاری، مورد تاکید ماست. 🔹 فعالان اقتصادی در شرایط اقتصادی کنونی کمک خواهند کرد تا با تسهیل گری در فضای اقتصادی کشور بستر مناسب به منظور تحقق شعار سال که مورد تاکید مقام معظم رهبری است فراهم شود. 🆔@ttbankchannel1

🔻 سیر نزولی قیمت طلا و سکه ادامه دارد 🔹محمد کشتی آرای؛ کارشناس ارشد بازار طلا و سکه: قیمت جهانی طلا با ۱۸ دلار کاهش به ۲۳۴۲ دلار رسید. 🔹 کاهش ۱۸ دلاری طلای جهانی و همچنین کاهش نرخ ارز باعث شده تا قیمت طلا و سکه در بازار داخل با کاهش همراه باشد.

🔻متوسط قیمت مسکن در تهران ثابت ماند 🔹داود بیگی‌نژاد، نائب‌ رئیس اول اتحادیه مشاوران املاک تهران: معاملات واحد‌های مسکونی در فروردین‌ ماه امسال یک‌هزار و ۵۰۸ دستگاه بوده است که این تعداد معامله در مقایسه با ماه گذشته (اسفند ۱۴۰۲)، ۷۵.۶ درصد کاهش و در مقایسه با فروردین سال گذشته ۱۴.۲ درصد افت نشان می‌دهد. 🔹 همچنین متوسط قیمت هر متر مربع واحد مسکونی در تهران در ماهی که گذشت ۸۱ میلیون و ۶۳۰ هزار تومان بوده است که در مقایسه با اسفند ماه رشد اندک ۲ دهم درصدی و در مقایسه با فروردین پارسال رشد ۲۲.۹ درصدی نشان می‌دهد. 🆔@ttbankchannel1

🔻نفوذ دلار تلگرامی به دامنه ۵۰ هزار تومان/ بازار غیررسمی از خریدار خالی شد 🔹 در ادامه فضای ریزشی قیمت‌ها، پس از بازار آزاد، امروز نرخ دلار تلگرامی هم وارد دامنه ۵۰ هزار تومان شد. 🔹 نرخ دلار آزاد از مدتی قبل وارد دامنه ۵۰ هزار تومان شده و دلالان چهارراه استانبول و سبزه میدان را ناچار کرده بود معاملات خود را وارد کانال ۵۹ و حتی ۵۸ کنند، اما حالا در کانال‌های تلگرامی که معمولا با اعلام نرخ‌های بالاتر، کف بازار را شارژ می‌کنند نیز این نرخ‌ها به دامنه ۵۰ هزار تومان نفوذ کرده است. 🔹 مشاهدات میدانی از چهارراه استانبول و میدان فردوسی تهران نیز حکایت از رکود سنگین معاملات و خالی شدن بازار از مشتری حکایت دارد. 🔹 از چند هفته قبل، سیگنال‌های کاهشی پی‌درپی باعث شده چشم‌انداز قیمت‌ها در بازار ارز ریزشی شود. آخرین سیگنالی که برای فعالان بازار معنادار بوده و به روی آن حساب باز کرده‌اند، به اظهارات اخیر رئیس‌کل بانک مرکزی برمی‌گردد. 🔹 محمدرضا فرزین در دیدار رئیس و اعضای اتاق بازگانی خبر داده است که «با گشایش‌های به وجود آمده، دسترسی کشور به منابع ارزی در سال جاری افزایش یافته و قدرت مدیریت بیشتری نیز بر منابع ارزی زیادی که در خارج از کشور وجود دارد خواهیم داشت. این موضوع البته بر افزایش تسلط بانک مرکزی بر بازار ارز، اثربخش خواهد بود». 🆔@ttbankchannel1

🔻احتمال کاهش نرخ دلار به کانال‌های پایین‌تر/ تحریک انتظارات تورمی، نرخ ارز را افزایشی می‌کند 🔹سجاد بوربور، کارشناس مسائل ارزی: تا زمانی که ایران نفت را به خوبی می‌فروشد؛ دولت به راحتی می‌تواند نرخ ارز را در قیمت‌های متعادل نگه دارد. این موضوع دلیل بنیادی دارد و آن اینکه بزرگترین عرضه کننده و تقاضا کننده ارز در داخل ایران بانک مرکزی است. 🔹 در حال حاضر عرضه مناسب و منابع کافی ارز توسط بانک مرکزی و همچنین درآمد‌های خوب ارزی حاصل از فروش نفت موجب خواهد شد تا فشار بر نرخ ارز کاهش یابد. 🔹 امروز با نقدینگی حدود ۷.۵ هزار همتی و با رشد اقتصادی حدود ۴ درصدی که داریم؛ ارزش واقعی نرخ دلار در محدوده کانال ۵۴ هزار تومان است. پ 🔹 تفکراتی که انتظارات تورمی را القا و بازار ارز را هیجان زده می‌کنند با یک خبر مثبت خنثی می‌شوند؛ بنابراین آنچه در نهایت نرخ دلار را مشخص می‌کند ارزش ذاتی آن است. 🆔@ttbankchannel1

🔻صدور ۳۲ مجوز‌ کسب‌وکار توسط بانک مرکزی در درگاه ملی مجوز‌ها / ارسال اطلاعات ۸۰۰ نهاد پولی برای صدور کد شناسه یکتا 🔹سید جلال سیدی، مدیر اداره مجوز‌های بانکی: در حال حاضر قابلیت ثبت درخواست و صدور ۳۲ فقره از مجوزهای صادره توسط بانک مرکزی از طریق درگاه ملی مجوزها فراهم شده است. 🔹 ۲۵ فقره از این مجوزها مربوط به تاسیس و فعالیت نهادهای پولی، ۵ فقره مختص خدمات پرداخت‌یاری (PF) و پرداخت الکترونیک و ۲ مجوز مربوط به اداره نشر اسکناس است. 🔹 پس از اتصال بانک مرکزی به درگاه ملی مجوزها در سال ۱۴۰۱، تاکنون بیش از ۷۷ مجوز برای شرکت‌های لیزینگ در این درگاه صادر شده است. 🔹 اطلاعات حدود ۸۰۰ نهاد پولی تا یک هفته آینده جهت صدور شناسه یکتا برای وزارت امور اقتصادی و دارایی ارسال می شود. 🔹 متقاضیان اخذ مجوزهای تأسیس و فعالیت نهادهای پولی، خدمات پرداخت‌یاری (PF) و پرداخت الکترونیک (PSP و غیره) می‌توانند با مراجعه به درگاه ملی مجوزها به آدرس نسبت به ثبت درخواست اقدام کنند. 🆔@ttbankchannel1

🔻 اهداف قانون جدید بانک‌مرکزی 🔹شمس‌الدین حسینی رئیس کمیسیون ویژه جهش و رونق تولید مجلس: قانون جدید بانک مرکزی ۳ هدف اصلی را دنبال می‌کند: ۱- افزایش استقلال بانک مرکزی ۲- ملاحظات وجوب شرعی ۳- افزایش اقتدار بانک مرکزی 🔹 جایگاه رئیس‌کل از اهمیت بالایی برخوردار است و این فرد باید بتواند در مقابل برخی از تقاضاهای دولت بایستد. 🆔@ttbankchannel1

🔻 دلایل عرضه سکه از طریق مرکز مبادله ایران 🔹حجت‌الله فرزانی؛ کارشناس بانکی: براساس اختیارات قانون پولی و بانکی کشور و براساس قانون جدید بانک مرکزی، اختیار عرضه سکه و طلا برعهده بانک مرکزی گذاشته شده است و مرکز مبادله بازوی اجرایی بانک مرکزی است. 🔹 یکی از اهداف بانک مرکزی سیاست انقباضی است که با توجه به حجم نقدینگی موجود، پول از بازار جمع شود بنابراین طلا و سکه توسط بانک مرکزی عرضه می‌شود. 🔹 همچنین بازار سرمایه اوراق با سررسید بیش از یک سال دارد، در صورتی که بانک مرکزی اوراق با سررسید کمتر از یک سال را ارائه می‌دهد. 🆔@ttbankchannel1

🔻راه‌اندازی "گواهی امتیاز صادراتی" در مرکز مبادله / استفاده از ارز اشخاص توسعه می‌یابد 🔹احمد آرام، معاون ارزی بانک مرکزی در نشست مشترک با اتاق بازرگانی: براساس بخشنامه ای که اخیرا با هماهنگی سازمان بازرسی از سوی بانک مرکزی به تمامی بانک ها ابلاغ شده است مقرر شده تا تمامی واردکنندگانی که ارز ۲۸۵۰۰ تومانی دریافت کرده اند در صورت تایید وزارتخانه مربوطه در خصوص عمل به تعهدات، رفع تعهد ارزی شوند. 🔹 سال گذشته از محل ارز اشخاص ۱۷ میلیارد دلار تامین ارز صورت گرفت که بخشی از آن، صرف تامین مصارف بنگاه های اقتصادی شد و مابقی برای تامین نیاز وارداتی تخصیص یافت. 🔹 افزایش استفاده از ارز اشخاص در تامین ارز مورد نیاز واردات یکی از سیاست های اصلی بانک مرکزی در سال جاری است که نرم‌افزار آن در مرکز مبادله ارز و طلای ایران آماده شده و حداکثر تا پایان خرداد ماه به بهره برداری می رسد. 🔹 مدل گواهی امتیاز صادراتی در مرکز مبادله با همکاری وزارت صمت در حال آماده شدن است و امیدواریم حداکثر طی دو ماه آینده در این مرکز عرضه شود. 🆔@ttbankchannel1

🔻 آمادگی بانک‌مرکزی در انتقال وظایف نظارتی به اتاق بازرگانی ایران 🔹محمدرضا فرزین؛ رئیس کل بانک‌مرکزی در نشست مشترک با فعالان اقتصادی: روی همکاری اعضای اتاق بازرگانی ایران حساب می‌کنیم و اینطور نباشد که فقط ارائه مشاوره باشد؛ بلکه باید همکاری‌ها را بیشتر کنیم. 🔹 ما در بانک مرکزی این آمادگی را داریم تا بخشی از وظایف نظارتی را به اتاق بازرگانی محول کنیم. با همکاری‌های بیشتر مشکلات به سرعت احصا می‌شود و می‌توان سریع‌تر راهکار ارائه داد. 🔹 اگر آیین نامه‌ای قرار است تدوین شود که مرتبط با اتاق بازرگانی و فعالیت‌های اقتصادی است؛ پیش از ابلاغ آن، دیدگاه اعضای اتاق بازرگانی هم باید اخذ شود. 🆔@ttbankchannel1

🔻منابع ارزی ایران در کشور‌های دیگر نقد شده است/ کنترل عامل اصلی افزایش نرخ ارز توسط بانک مرکزی 🔹حجت‌الله فرزانی، تحلیلگر اقتصادی: با کاهش تنش‌ها و خصوصا تدابیری که در حوزه دیپلماسی اقتصادی دنبال می‌شود، کاهش بیشتر نرخ ارز قریب‌الوقوع است. 🔹 سیاست‌های انقباضی بانک مرکزی در کنترل نقدینگی و عوامل پولی نشان می‌دهد بانک مرکزی توانسته علت اصلی افزایش نرخ ارز را کنترل کند. 🔹 رئیس‌کل بانک مرکزی توانست از طریق کنترل ترازنامه بانک‌ها خلق پول توسط بانک‌ها را کنترل کند. نتیجه این سیاست کاهشی شدن نرخ رشد نقدینگی است و باعث شد این نرخ به ۲۳ درصد برسد. 🔹 فرزین شخصا در حد توان خودش تلاش زیادی برای برقراری دیپلماسی اقتصادی با کشور‌های همسایه کرده است. سیاست او دسترسی به منابع ارزی برای تامین نیازهاست و توانسته بخشی از منابع ارزی ما در کشور‌های دیگر را نقد کند. 🆔@ttbankchannel1

🔻بازگشت شاخص کل بورس به روند صعودی 🔹 شاخص کل بازار سرمایه امروز (سه شنبه ۲۵ اردیبهشت) ۴ هزار و ۲۷۳ واحد رشد کرد و در کانال دو میلیون ۱۶۵ هزار واحدی ایستاد. بدین ترتیب در این روز شاخص کل بازار ۰.۲ درصد تقویت شد. 🔹 شاخص هم وزن ۰.۰۶ درصد افت کرد و در کانال ۷۱۵ هزار واحدی ایستاد. 🔹 در این بازار ۳۱۶ هزار معامله به ارزش ۴۰ هزار میلیارد ریال انجام شد، همچنین گروه انبوه سازی بیشترین حجم معاملات را از آن خود کرد. 🆔@bistosi_news

🔻نوسان اخیر دلار ناشی از انتظارات تورمی بود/ کشور مازاد ارزی دارد 🔹کامبیز میرکریمی، عضو اتاق بازرگانی مشترک ایران و روسیه: عمده نیاز‌های کشور توسط بانک مرکزی تامین می‌شود و بازار غیررسمی که محدود است نیز برای تامین نیاز‌های قاچاق، خروج سرمایه و سوداگری مورد استفاده قرار می‌گیرد. 🔹 هم‌اکنون خریداران بازار ارز به علت کاهش شوک‌های سیاسی از خرید منصرف شده‌اند به همین دلیل نرخ ارز با ریزش شدیدی در دو هفته اخیر مواجه شده بود. 🔹 درآمد‌های ناشی از صادرات نفت افزایش داشته به طوری که کشور با مازاد ارز مواجه است، در نتیجه رشد موقتی قیمت دلار به علت نگرانی مردم از افزایش انتظارات تورمی رخ داده بود. 🆔@bistosi_news

☑میرفخرایی رئیس اداره کل روابط عمومی بانک توسعه تعاون اعلام کرد؛ گردهمایی متولیان اجرایی بخش تعاون برگزار می شود 🔶️رئیس اداره کل روابط عمومی بانک توسعه تعاون اعلام داشت گردهمایی متولیان اجرایی بخش تعاون بیست و ششم و بیست و هفتم اردیبهشت ماه در مشهد مقدس برگزار می شود. #بانک توسعه_تعاون  #گردهمایی_متولیان_اجرایی_بخش_تعاون #مشارکت_مردم آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai5Mw 🆔 @ttbankchanel1

☑بانک توسعه تعاون پیشگام در صدور اوراق مرابحه در استان خراسان رضوی 🔶️مدیر عامل بانک توسعه تعاون اعلام داشت بانک در صدور اوراق مرابحه در استان خراسان رضوی پیشگام است. #استان_خراسان_رضوی #بانک_توسعه_تعاون #محمد_شیخ_حسینی #صدور_اوراق_مرابحه آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai5NN 🆔 @ttbankchanel1