🔻نفوذ دلار تلگرامی به دامنه ۵۰ هزار تومان/ بازار غیررسمی از خریدار خالی شد 🔹 در ادامه فضای ریزشی قیمت‌ها، پس از بازار آزاد، امروز نرخ دلار تلگرامی هم وارد دامنه ۵۰ هزار تومان شد. 🔹 نرخ دلار آزاد از مدتی قبل وارد دامنه ۵۰ هزار تومان شده و دلالان چهارراه استانبول و سبزه میدان را ناچار کرده بود معاملات خود را وارد کانال ۵۹ و حتی ۵۸ کنند، اما حالا در کانال‌های تلگرامی که معمولا با اعلام نرخ‌های بالاتر، کف بازار را شارژ می‌کنند نیز این نرخ‌ها به دامنه ۵۰ هزار تومان نفوذ کرده است. 🔹 مشاهدات میدانی از چهارراه استانبول و میدان فردوسی تهران نیز حکایت از رکود سنگین معاملات و خالی شدن بازار از مشتری حکایت دارد. 🔹 از چند هفته قبل، سیگنال‌های کاهشی پی‌درپی باعث شده چشم‌انداز قیمت‌ها در بازار ارز ریزشی شود. آخرین سیگنالی که برای فعالان بازار معنادار بوده و به روی آن حساب باز کرده‌اند، به اظهارات اخیر رئیس‌کل بانک مرکزی برمی‌گردد. 🔹 محمدرضا فرزین در دیدار رئیس و اعضای اتاق بازگانی خبر داده است که «با گشایش‌های به وجود آمده، دسترسی کشور به منابع ارزی در سال جاری افزایش یافته و قدرت مدیریت بیشتری نیز بر منابع ارزی زیادی که در خارج از کشور وجود دارد خواهیم داشت. این موضوع البته بر افزایش تسلط بانک مرکزی بر بازار ارز، اثربخش خواهد بود». 🆔@ttbankchannel1

🔻احتمال کاهش نرخ دلار به کانال‌های پایین‌تر/ تحریک انتظارات تورمی، نرخ ارز را افزایشی می‌کند 🔹سجاد بوربور، کارشناس مسائل ارزی: تا زمانی که ایران نفت را به خوبی می‌فروشد؛ دولت به راحتی می‌تواند نرخ ارز را در قیمت‌های متعادل نگه دارد. این موضوع دلیل بنیادی دارد و آن اینکه بزرگترین عرضه کننده و تقاضا کننده ارز در داخل ایران بانک مرکزی است. 🔹 در حال حاضر عرضه مناسب و منابع کافی ارز توسط بانک مرکزی و همچنین درآمد‌های خوب ارزی حاصل از فروش نفت موجب خواهد شد تا فشار بر نرخ ارز کاهش یابد. 🔹 امروز با نقدینگی حدود ۷.۵ هزار همتی و با رشد اقتصادی حدود ۴ درصدی که داریم؛ ارزش واقعی نرخ دلار در محدوده کانال ۵۴ هزار تومان است. پ 🔹 تفکراتی که انتظارات تورمی را القا و بازار ارز را هیجان زده می‌کنند با یک خبر مثبت خنثی می‌شوند؛ بنابراین آنچه در نهایت نرخ دلار را مشخص می‌کند ارزش ذاتی آن است. 🆔@ttbankchannel1

🔻صدور ۳۲ مجوز‌ کسب‌وکار توسط بانک مرکزی در درگاه ملی مجوز‌ها / ارسال اطلاعات ۸۰۰ نهاد پولی برای صدور کد شناسه یکتا 🔹سید جلال سیدی، مدیر اداره مجوز‌های بانکی: در حال حاضر قابلیت ثبت درخواست و صدور ۳۲ فقره از مجوزهای صادره توسط بانک مرکزی از طریق درگاه ملی مجوزها فراهم شده است. 🔹 ۲۵ فقره از این مجوزها مربوط به تاسیس و فعالیت نهادهای پولی، ۵ فقره مختص خدمات پرداخت‌یاری (PF) و پرداخت الکترونیک و ۲ مجوز مربوط به اداره نشر اسکناس است. 🔹 پس از اتصال بانک مرکزی به درگاه ملی مجوزها در سال ۱۴۰۱، تاکنون بیش از ۷۷ مجوز برای شرکت‌های لیزینگ در این درگاه صادر شده است. 🔹 اطلاعات حدود ۸۰۰ نهاد پولی تا یک هفته آینده جهت صدور شناسه یکتا برای وزارت امور اقتصادی و دارایی ارسال می شود. 🔹 متقاضیان اخذ مجوزهای تأسیس و فعالیت نهادهای پولی، خدمات پرداخت‌یاری (PF) و پرداخت الکترونیک (PSP و غیره) می‌توانند با مراجعه به درگاه ملی مجوزها به آدرس نسبت به ثبت درخواست اقدام کنند. 🆔@ttbankchannel1

🔻 اهداف قانون جدید بانک‌مرکزی 🔹شمس‌الدین حسینی رئیس کمیسیون ویژه جهش و رونق تولید مجلس: قانون جدید بانک مرکزی ۳ هدف اصلی را دنبال می‌کند: ۱- افزایش استقلال بانک مرکزی ۲- ملاحظات وجوب شرعی ۳- افزایش اقتدار بانک مرکزی 🔹 جایگاه رئیس‌کل از اهمیت بالایی برخوردار است و این فرد باید بتواند در مقابل برخی از تقاضاهای دولت بایستد. 🆔@ttbankchannel1

🔻 دلایل عرضه سکه از طریق مرکز مبادله ایران 🔹حجت‌الله فرزانی؛ کارشناس بانکی: براساس اختیارات قانون پولی و بانکی کشور و براساس قانون جدید بانک مرکزی، اختیار عرضه سکه و طلا برعهده بانک مرکزی گذاشته شده است و مرکز مبادله بازوی اجرایی بانک مرکزی است. 🔹 یکی از اهداف بانک مرکزی سیاست انقباضی است که با توجه به حجم نقدینگی موجود، پول از بازار جمع شود بنابراین طلا و سکه توسط بانک مرکزی عرضه می‌شود. 🔹 همچنین بازار سرمایه اوراق با سررسید بیش از یک سال دارد، در صورتی که بانک مرکزی اوراق با سررسید کمتر از یک سال را ارائه می‌دهد. 🆔@ttbankchannel1

🔻راه‌اندازی "گواهی امتیاز صادراتی" در مرکز مبادله / استفاده از ارز اشخاص توسعه می‌یابد 🔹احمد آرام، معاون ارزی بانک مرکزی در نشست مشترک با اتاق بازرگانی: براساس بخشنامه ای که اخیرا با هماهنگی سازمان بازرسی از سوی بانک مرکزی به تمامی بانک ها ابلاغ شده است مقرر شده تا تمامی واردکنندگانی که ارز ۲۸۵۰۰ تومانی دریافت کرده اند در صورت تایید وزارتخانه مربوطه در خصوص عمل به تعهدات، رفع تعهد ارزی شوند. 🔹 سال گذشته از محل ارز اشخاص ۱۷ میلیارد دلار تامین ارز صورت گرفت که بخشی از آن، صرف تامین مصارف بنگاه های اقتصادی شد و مابقی برای تامین نیاز وارداتی تخصیص یافت. 🔹 افزایش استفاده از ارز اشخاص در تامین ارز مورد نیاز واردات یکی از سیاست های اصلی بانک مرکزی در سال جاری است که نرم‌افزار آن در مرکز مبادله ارز و طلای ایران آماده شده و حداکثر تا پایان خرداد ماه به بهره برداری می رسد. 🔹 مدل گواهی امتیاز صادراتی در مرکز مبادله با همکاری وزارت صمت در حال آماده شدن است و امیدواریم حداکثر طی دو ماه آینده در این مرکز عرضه شود. 🆔@ttbankchannel1

🔻 آمادگی بانک‌مرکزی در انتقال وظایف نظارتی به اتاق بازرگانی ایران 🔹محمدرضا فرزین؛ رئیس کل بانک‌مرکزی در نشست مشترک با فعالان اقتصادی: روی همکاری اعضای اتاق بازرگانی ایران حساب می‌کنیم و اینطور نباشد که فقط ارائه مشاوره باشد؛ بلکه باید همکاری‌ها را بیشتر کنیم. 🔹 ما در بانک مرکزی این آمادگی را داریم تا بخشی از وظایف نظارتی را به اتاق بازرگانی محول کنیم. با همکاری‌های بیشتر مشکلات به سرعت احصا می‌شود و می‌توان سریع‌تر راهکار ارائه داد. 🔹 اگر آیین نامه‌ای قرار است تدوین شود که مرتبط با اتاق بازرگانی و فعالیت‌های اقتصادی است؛ پیش از ابلاغ آن، دیدگاه اعضای اتاق بازرگانی هم باید اخذ شود. 🆔@ttbankchannel1

🔻منابع ارزی ایران در کشور‌های دیگر نقد شده است/ کنترل عامل اصلی افزایش نرخ ارز توسط بانک مرکزی 🔹حجت‌الله فرزانی، تحلیلگر اقتصادی: با کاهش تنش‌ها و خصوصا تدابیری که در حوزه دیپلماسی اقتصادی دنبال می‌شود، کاهش بیشتر نرخ ارز قریب‌الوقوع است. 🔹 سیاست‌های انقباضی بانک مرکزی در کنترل نقدینگی و عوامل پولی نشان می‌دهد بانک مرکزی توانسته علت اصلی افزایش نرخ ارز را کنترل کند. 🔹 رئیس‌کل بانک مرکزی توانست از طریق کنترل ترازنامه بانک‌ها خلق پول توسط بانک‌ها را کنترل کند. نتیجه این سیاست کاهشی شدن نرخ رشد نقدینگی است و باعث شد این نرخ به ۲۳ درصد برسد. 🔹 فرزین شخصا در حد توان خودش تلاش زیادی برای برقراری دیپلماسی اقتصادی با کشور‌های همسایه کرده است. سیاست او دسترسی به منابع ارزی برای تامین نیازهاست و توانسته بخشی از منابع ارزی ما در کشور‌های دیگر را نقد کند. 🆔@ttbankchannel1

🔻بازگشت شاخص کل بورس به روند صعودی 🔹 شاخص کل بازار سرمایه امروز (سه شنبه ۲۵ اردیبهشت) ۴ هزار و ۲۷۳ واحد رشد کرد و در کانال دو میلیون ۱۶۵ هزار واحدی ایستاد. بدین ترتیب در این روز شاخص کل بازار ۰.۲ درصد تقویت شد. 🔹 شاخص هم وزن ۰.۰۶ درصد افت کرد و در کانال ۷۱۵ هزار واحدی ایستاد. 🔹 در این بازار ۳۱۶ هزار معامله به ارزش ۴۰ هزار میلیارد ریال انجام شد، همچنین گروه انبوه سازی بیشترین حجم معاملات را از آن خود کرد. 🆔@bistosi_news

🔻نوسان اخیر دلار ناشی از انتظارات تورمی بود/ کشور مازاد ارزی دارد 🔹کامبیز میرکریمی، عضو اتاق بازرگانی مشترک ایران و روسیه: عمده نیاز‌های کشور توسط بانک مرکزی تامین می‌شود و بازار غیررسمی که محدود است نیز برای تامین نیاز‌های قاچاق، خروج سرمایه و سوداگری مورد استفاده قرار می‌گیرد. 🔹 هم‌اکنون خریداران بازار ارز به علت کاهش شوک‌های سیاسی از خرید منصرف شده‌اند به همین دلیل نرخ ارز با ریزش شدیدی در دو هفته اخیر مواجه شده بود. 🔹 درآمد‌های ناشی از صادرات نفت افزایش داشته به طوری که کشور با مازاد ارز مواجه است، در نتیجه رشد موقتی قیمت دلار به علت نگرانی مردم از افزایش انتظارات تورمی رخ داده بود. 🆔@bistosi_news

☑میرفخرایی رئیس اداره کل روابط عمومی بانک توسعه تعاون اعلام کرد؛ گردهمایی متولیان اجرایی بخش تعاون برگزار می شود 🔶️رئیس اداره کل روابط عمومی بانک توسعه تعاون اعلام داشت گردهمایی متولیان اجرایی بخش تعاون بیست و ششم و بیست و هفتم اردیبهشت ماه در مشهد مقدس برگزار می شود. #بانک توسعه_تعاون  #گردهمایی_متولیان_اجرایی_بخش_تعاون #مشارکت_مردم آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai5Mw 🆔 @ttbankchanel1

☑بانک توسعه تعاون پیشگام در صدور اوراق مرابحه در استان خراسان رضوی 🔶️مدیر عامل بانک توسعه تعاون اعلام داشت بانک در صدور اوراق مرابحه در استان خراسان رضوی پیشگام است. #استان_خراسان_رضوی #بانک_توسعه_تعاون #محمد_شیخ_حسینی #صدور_اوراق_مرابحه آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai5NN 🆔 @ttbankchanel1

🔻 لزوم ایجاد سبد تقاضای وارداتی از سوی بانک‌مرکزی 🔹محمد لاهوتی؛ رئیس کنفدراسیون صادرات: وزارت صمت در پایان سال گذشته طبق جدول ارسالی به اتاق بازرگانی، حدود ۴۷ میلیارد دلار را برای صادرات پیشنهاد و هدفگذاری کرد. 🔹 از این ۴۷ میلیارد دلار حدود ۲۵ میلیارد دلار آن مربوط به بخش پتروشیمی، میعانات گازی و مشتقات نفتی بوده که با توجه به توافق انجام شده با بانک مرکزی، برگشت ارز داشتند. 🔹 مشکل بخشی از صادرات با ایجاد سبد تقاضای وارداتی از محل ارز حاصل از صادرات قابل حل است. 🆔@ttbankchannel1

🔻حماسه‌ای اقتصادی با مقاومت بازار ارز رقم خورد/ تقدیر از بانک مرکزی برای مدیریت نوسانات 🔹شهباز حسن پور بیگلری؛ نماینده مجلس در گفت‌وگو با ایبِنا: امروز شرایط بازار ارز کشور در سایه تلاش‌های بانک مرکزی به آن درجه از ثبات رسیده که در برابر فضاسازی‌ها مقاومت داشته باشد. 🔹 پس از حماسه نظامی در حمله موشکی ایران به سرزمین‌های اشغالی فلسطین؛ با مقاومت بازار ارز در برابر جوسازی رسانه‌ای دشمن، شاهد حماسه اقتصادی بودیم. 🔹 در مدت اخیر و با وجود بحران‌های منطقه، عوامل دشمن نتوانستند به بهانه این موضوع بازار ارز کشور را دچار تلاطم‌های شدید کنند و پس از چند روز بازار مجدد به آرامش رسید. 🔹 باید از مسئولان مربوطه به ویژه بانک مرکزی برای مدیریت نوسانات بازار ارز تشکر کنیم که با وجود همه این سختی‌ها تمام تلاش خود را برای ایجاد فضایی آرام در بازار ارز کشور به کار گرفته‌اند. 🆔@ttbankchannel1

🔻قیمت دلار و یورو در مرکز مبادله ایران؛ سه‌شنبه ۲۵ اردیبهشت 🔹 در معاملات امروز (سه‌شنبه ۲۵ اردیبهشت ۱۴۰۳) مرکز مبادله ارز و طلای ایران هر اسکناس دلار آمریکا به ۴۴ هزار و ۸۶۸ تومان و نرخ حواله دلار نیز به ۴۱ هزار و ۸۹۴ تومان رسیده است. 🔹 قیمت هر اسکناس یورو در مرکز مبادله ایران به ۴۸ هزار و ۴۳۵ تومان و نرخ حواله یورو نیز به ۴۵ هزار و ۲۲۴ تومان رسیده است. 🔹 برای مشاهده نرخ رسمی ارز و طلا به سایت مرکز مبادله ایران به نشانی مراجعه کنید. 🆔@ttbankchannel1

🔻 «گواهی امتیاز صادراتی» در مرکز مبادله ایران راه‌اندازی می‌شود 🔹محمد آرام، معاون ارزی بانک‌مرکزی: سال گذشته از محل ارز اشخاص ۱۷ میلیارد دلار تامین ارز صورت گرفت که بخشی از آن، صرف تامین مصارف بنگاه‌های اقتصادی شد و مابقی برای تامین نیاز وارداتی تخصیص یافت. 🔹 امسال با ایجاد سازکار لازم در مرکز مبادله ارز و طلای ایران، «استفاده از ارز اشخاص» توسعه خواهد یافت. هم اکنون نرم افزار‌های مورد نیاز این برنامه در مرکز مبادله ارز و طلای ایران آماده شده است و حداکثر تا پایان خرداد ماه به بهره‌برداری می‌رسد. 🔹 در ارتباط با گواهی امتیاز صادراتی باید بگویم که مدل کار در مرکز مبادله ارز و طلای ایران با همکاری وزارت صمت در حال طراحی و آماده شدن است و حداکثر طی دو ماه آینده، گواهی امتیاز صادراتی نیز در این مرکز عرضه خواهد شد. 🆔@ttbankchannel1

🔻دوربرگردان تورم دهه ۹۰/ چگونه سرعت رشد قیمت‌ها مهار شد؟ 🔹 اقتصاد ایران در دهه ۹۰ که به تعبیری دهه از دست رفته نام گرفت، دچار چالش‌های متعددی به دلیل مدیریت ناکارآمد دولت به ویژه در شاخص‌های کلان از جمله تورم شد. 🔹 تورم نقطه به نقطه تولیدکننده در فروردین ماه امسال به کانال ۲۳ درصد کاهش یافته و این در حالی است که این شاخص در شهریور ۱۴۰۰ یعنی زمانی که دولت بر سر کار آمد، حدود ۷۱ درصد بود. 🔹 اتفاق مثبتی که برای بخش تولید رخ داده، ثبات نسبی بازار ارز، فروکش کردن انتظارات تورمی و در نهایت هم کنترل تورم تولیدکننده به‌ویژه در یک سال اخیر بوده است. 🔹 کاهش رشد پایه پولی، نقدینگی و پول حاکی از موفقیت بانک مرکزی در کنترل کل‌های پولی و ایجاد شرایط برای استمرار کاهش نرخ تورم است. 🆔@ttbankchannel1

🔻سه سال فرصت تنفس در طرح مالیات بر عایدی سرمایه 🔹مهدی موحدی؛ سخنگوی سازمان امور مالیاتی: مالیات بر عایدی سرمایه در ۱۹۰ کشور به عنوان پایه مالیاتی تعریف شده است که معنای آن هم مالیاتی است که بر ما به التفاوت قیمت خرید و فروش وضع می‌شود. 🔹 سه سال فرصت تنفس در طرح مالیات بر عایدی سرمایه در نظر گرفته شده که بعد از تصویب قانون شروع می‌شود. 🔹 بخشی از معافیت‌ها، شامل پایه‌های مالیاتی هم می‌شود که از آن جمله می‌توان به سود بانکی اشاره کرد؛ حدود ۴۰ درصد اقتصاد کشور، یا مشمول مالیات نیست یا معاف از مالیات است. 🔹 کسانی که امسال فروش زیر ۱۸ میلیارد تومان سالیانه داشته باشند، مشمول تبصره ۱۰۰ می‌شوند و مالیات محاسبه شده برای آن‌ها به صورت قسطی دریافت می‌شود. 🔹 طلافروشان خیالشان راحت باشد که اگر اطلاعات موجودی طلای خود را ثبت کنند، مشمول مالیات بر عایدی سرمایه نخواهند شد. 🔹 طلای مورد استفاده افراد مثل انواع زیورآلات مورد استفاده، تا ۱۵۰ گرم به ازای هر فرد مشمول قانون مالیات بر عایدی سرمایه نخواهد بود. سه سال فرصت تنفس در طرح مالیات بر عایدی سرمایه مهدی موحدی؛ سخنگوی سازمان امور مالیاتی: 🔹 مالیات بر عایدی سرمایه در ۱۹۰ کشور به عنوان پایه مالیاتی تعریف شده است که معنای آن هم مالیاتی است که بر ما به التفاوت قیمت خرید و فروش وضع می‌شود. 🆔@ttbankchannel1

☑خدمات بانک توسعه تعاون به تعاونی ها بسیار مطلوب و رو به رشد است 🔶️معاون تعاون وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی اعلام داشت خدمات بانک توسعه تعاون به تعاونی ها بسیار مطلوب و رو به رشد است. #بانک_توسعه_تعاون #استان_خراسان_رضوی #وزارت_تعاون_کار_ورفاه_اجتماعی #اعیاد_دهه_کرامت #محمد_شیخ_حسینی آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai5UC 🆔 @ttbankchanel1

☑تجلیل مقامات ارشد تعاون کشور از خانواده شهید ابوحامد 🔶️مقامات ارشد تعاون کشور با حضور در منزل شهید ابوحامد، مراتب تجلیل خود را از خانواده این شهید بزرگوار بجا آوردند. #محمد_شیخ_حسینی #بانک_توسعه_تعاون #تجلیل_از_خانواده_شهید #شهدای_مدافع_حرم آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai5Vb 🆔 @ttbankchanel1

☑شیخ حسینی در بازدیداز گروه کارخانجات زمرد مشهد: بانک توسعه تعاون سبد کاملی از محصولات و خدمات مالی برای واحدهای تولیدی در نظر گرفته است 🔶️مدیر عامل بانک توسعه تعاون با حضور در شهرک صنعتی توس از فعالیت های گروه کارخانجات زمرد مشهد بازدید و با مدیران این مجموعه بزرگ تولیدی دیدار و گفت و گو کرد. #بانک_توسعه_تعاون #گروه_کارخانجات_زمرد_مشهد #محمد_شیخ_حسینی #اشتغالزایی #خدمات_ارزی آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai5VO 🆔 @ttbankchanel1

🔻بانک مرکزی برای حل مشکل بانک‌های ناتراز برنامه دارد 🔹حسن معتمدی، مدیرکل اسبق نظارت بانک مرکزی در گفتگو با تازه‌های اقتصاد: بانک مرکزی سه موسسه ناتراز را در سال گذشته ادغام کرد و این موسسات دیگر فعالیتی ندارند، اما هنوز تعدادی از بانک‌ها به دلایلی چون عدم کفایت نقدینگی، مشکلات مدیریتی، ترکیب سهامداران، عدم رعایت استانداردها و دارایی‌های منجمد، ناتراز هستند که بانک مرکزی برای حل و فصل مشکلات آنها برنامه دارد. 🆔@ttbankchannel1

☑مدیر عامل بانک توسعه تعاون در گردهمایی متولیان اجرایی بخش تعاون: بخش تعاون می تواند بستر ساز مشارکت مردم در راستای جهش تولید باشد 🔶️مدیر عامل بانک توسعه تعاون در گردهمایی متولیان اجرایی بخش تعاون با رویکرد توسعه تعاون بستر ساز مشارکت مردم در جهش تولید در مشهد مقدس اعلام کرد: بخش تعاون می تواند بستر ساز مشارکت مردم در راستای جهش تولید باشد. #بانک_توسعه_تعاون #مشارکت_مردم #محمد_شیخ_حسینی #گردهمایی_متولیان_اجرایی_بخش_تعاون #تحقق_شعار_سال آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai54t 🆔 @ttbankchanel1

☑معاون اقتصادی دادستان کل کشور: بانک توسعه تعاون برای حضور موثر در اقتصاد نیاز به حمایت دارد 🔶️معاون اقتصادی دادستان کل کشور در گردهمایی متولیان اجرایی بخش تعاون گفت:حمایت نهادهای ذیربط از بانک توسعه تعاون برای توانمند سازی اقتصاد تعاونی کشور باید در اولویت قرار گیرد. #بانک_توسعه_تعاون #اتاق_تعاون_ایران #گردهمایی_متولیان_اجرایی_بخش_تعاون  #صندوق_ضمانت_سرمایه_گذاری_تعاون آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai55T 🆔 @ttbankchanel1

☑رئیس شورای فقهی بانک مرکزی: شیخ حسینی مدیرعامل بانک توسعه تعاون مدیری تحول‌گرا و پیشگام در اجرای بانکداری اسلامی است 🔶️عضو مجلس خبرگان رهبری اعلام داشت: شیخ حسینی مدیرعامل بانک توسعه تعاون مدیری تحول‌گرا و پیشگام در اجرای بانکداری اسلامی است. #بانک_توسعه_تعاون #بانکداری_اسلامی #جهش_تولید #آیت_الله_مصباحی_مقدم آدرس کوتاه شده:https://ttbank.ir/s/mfai56p 🆔 @ttbankchanel1