متن پیام نوروزی امام خامنه ای(مدظله‌العالی) به مناسبت آغاز سال ۱۴۰۴ #سرمایه‌گذاری_برای_تولید https://eitaa.com/samen_lorestan1401

🇮🇷🇵🇸 🔰سال ۱۴۰۴، «سرمایه‌گذاری برای تولید» 🍃🌹🍃 🔹فیلم کامل پیام نوروزی رهبر انقلاب اسلامی به مناسبت آغاز سال ۱۴۰۴ #سرمایه‌گذاری_برای_تولید https://eitaa.com/samen_lorestan1401

🇮🇷🇵🇸 #اطلاع‌نگاشت | مروری بر نامگذاری‌های اقتصادی سال‌ها توسط رهبر انقلاب 🍃🌹🍃 🔹نامگذاری سال‌ها توسط رهبرانقلاب اسلامی از اوایل دوران رهبری آغاز شد و از سال ۱۳۸۷ رویکرد اقتصادی مدنظر قرار گرفت که در این اطلاع‌نگاشت مرور شده است. 📥نسخه قابل چاپ | #سرمایه‌گذاری_برای_تولید https://eitaa.com/samen_lorestan1401

🇮🇷🇵🇸 #یادداشت_تحلیلی 🔰سرمایه‌گذاری برای تولید 🍃🌹🍃 🔹تولید همچنان مهمترین راهبرد برای بهبود اقتصاد ایران در منظومه فکری رهبر معظم انقلاب است. سال ۱۴۰۴ نیز رهبر معظم انقلاب به مانند سال‌های اخیر، شعار سال را با موضوع تولید انتخاب کردند و انتظار این است همه مسیر کشور برای تحقق این شعار بسیج شود. اما سؤال مهم اینجاست که تولید چه نقشی می‌تواند در اقتصاد داشته باشد؟ اکثر کارشناسان اقتصادی بر این گذاره تأکید دارند که تولید مهم‌ترین معیار و مفهوم اقتصادی است که در صورت رشد مثبت می‌تواند تأثیر خود را در همه‌ی شاخص‌های اقتصادی به صورت ملموس نشان دهد. 🔹به صورت مشخص در چند مورد می‌توان از نقش مستقیم تولید در اقتصاد سخن گفت: ۱. کاهش نرخ تورم: در صورتی که شاخص تولید یک در اقتصاد مثبت شود، منجر به افزایش عرضه و برابری شاخص عرضه و تقاضا در اقتصاد می‌شود و می‌تواند قیمت‌ها را تنظیم کند و نرخ #تورم را کاهش دهد. ۲. کاهش نرخ بیکاری: در صورت افزایش شاخص تولید، به دلیل به کارگیری نیروی کار بیشتر، نرخ بیکاری کاهش و نرخ اشتغال افزایش خواهد یافت و در نتیجه آن بسیاری از مشکلات اجتماعی موجود از میان خواهد رفت. ۳. کنترل بازارهای مخرب مانند طلا و ارز: در صورت سرمایه‌گذاری برای تولید، پول و نقدینگی موجود در جامعه به جای ورود در بازارهای مخرب و هزینه‌ساز مانند طلا و ارز و... وارد کار تولیدی خواهد شد و از افزایش بی‌دلیل قیمت‌ها در بازارهای موازی و مخرب جلوگیری خواهد کرد. ۴. مقابله با تحریم‌های اقتصادی: تولید که در اقتصاد کلان از آن به عنوان رشد اقتصادی یاد می‌کنند می‌تواند اقتصاد یک کشور را در برابر تکانه‌ها و فشار و #تحریم اقتصادی حفظ کند و راه بسیار خوبی برای مقابله با فشارهای اقتصادی باشد. ۵. کاهش نرخ ارز در بازار و تقویت پول ملی: تولید گسترده منجر به افزایش کالاهای غیرنفتی خواهد شد و در نتیجه صادرات افزایش خواهد یافت. در نتیجه‌ی افزایش صادرات، ارز گسترده به کشور وارد خواهد شد و در نتیجه نرخ #ارز در بازار کاهش پیدا خواهد کرد و پول ملی تقویت خواهد شد. 🔹جمع‌بندی اینکه سرمایه‌گذاری برای تولید می‌تواند تأثیر مثبت اقتصادی خود را در کاهش نرخ تورم، کاهش نرخ بیکاری، کنترل بازارهای مخرب، افزایش توان اقتصادی کشور، تقویت پول ملی و‌‌‌ ده‌ها تأثیر مثبت اقتصادی دیگر برای کشور داشته باشد. امید که همه توجه و تلاش مسئولان، تصمیم‌گیران و سرمایه‌گذاران بر تحقق این شعار متمرکز شود و بتواند منجر به بهبود اقتصاد و معیشت مردم شود. ✍سید محمد علی فروتن ⚙️ #سرمایه‌گذاری_برای_تولید https://eitaa.com/samen_lorestan1401

🇮🇷🇵🇸 🔰«چرا تولید اهمیت دارد؟» 🍃🌹🍃 قسمت 1️⃣ 🔹ما در جهانی زندگی می‌کنیم که تقریباً تمام مصنوعات انسان از صورت خام و طبیعی خود فاصله گرفته‌اند؛ به گونه‌ای که تاریخ تاکنون چنین فاصله‌ای را تجربه نکرده است! اجازه دهید با مثالی ساده آغاز کنیم: 🔹سنگ آهن؛ همین ماده اولیه به ظاهر ساده! امروز قیمت جهانی هر تُن سنگ آهن ۱۰۲ دلار است (با نرخ دلار مبادله‌ای ۷۰ هزار تومانی، معادل ۷ میلیون تومان). در حالی که خود استخراج بین ۱۰ تا ۵۰ درصد هزینه دارد تا یک سنگ آهن ۱ تنی به کارخانه تولید شمش آهن تحویل شود. اما ارزش محصول‌های نهایی هم با هم خیلی زیاد هستند. مثلاً همین آهن به صنعت ساختمان می‌رود. قیمت یک تیرآهن شماره ۱۶ (با طول ۱۲ متر و وزن ۲۲۵ کیلوگرم) در بازار حدود ۶ میلیون تومان است. حال اگر از یک تُن سنگ آهن معدن چادرملو (با خلوص ۶۰٪) استفاده شود، حدود ۶۰۰ کیلوگرم آهن خالص به دست می‌آید که می‌تواند تولید ۲.۵ عدد تیرآهن را ممکن سازد. پس تولید این میزان تیرآهن ارزشی حدود ۸ میلیون تومان روی ارزش سنگ آهن گذاشت. مرحله بعد این را به بساز بفروش می‌دهیم. در یک ساختمان سه‌طبقه ۱۰۰ متری، به طور میانگین ۵۰ کیلوگرم آهن در هر مترمربع استفاده می‌شود. این یعنی ۱۴٪ از هزینه ساخت صرف آهن‌آلات می‌شود. اگر قیمت هر مترمربع ساختمان ۱۵ میلیون تومان باشد، این آهنِ استخراج‌شده از معدن، پس از ورود به صنعت ساختمان هم ۱۰ میلیون دیگر قدرت خرید ایجاد می‌کند و به مصرف نهایی می رسد. سر جمع در این چرخه از خاک ۲۵ میلیون تومان در آمد کسب شد. 🔹اما یک مقصد دیگر صنعت خودروسازی است! حدود ۶۰٪ از قیمت یک خودروی سواری معمولی مربوط به هزینه‌های آهن و فولاد است. به عنوان نمونه، یک خودروی سورن ایران‌خودرو با وزن ۱.۳ تُن و قیمت ۶۱۵ میلیون تومان، از یک تُن سنگ آهن ۷ میلیون تومانی، به محصولی با ارزش ۴۰۰ میلیون تومان تبدیل شده است! 🔹حال صنعتی لوکس مانند ساعت‌سازی سوئیسی را بررسی کنیم: یک ساعت حرفه‌ای سوئیسی ۱۵۰ گرمی با قیمت ۱۰ هزار دلار، حدود ۱۰۰ گرم آهن در خود جای داده است. این یعنی صنعت ساعت‌سازی می‌تواند یک تُن سنگ آهن را به ۶,۰۰۰ ساعت تبدیل کند که هر یک ۱۰ هزار دلار ارزش دارد. به عبارت دیگر، یک تُن سنگ آهن ۷ میلیون تومانی می‌تواند به کالایی با ارزش ۴,۰۰۰ میلیارد تومان تبدیل شود! 🔹این یعنی «تولید» تبدیل خاک خام به ثروت و کالاهای نهایی است که فرسنگ‌ها با مواد اولیه فاصله دارد. حالا سؤال این است که ایران با طول و عرضی بالاتر از یک و نیم میلیون کیلومتر مربع (که ۲۰ برابر امارات است) و با این جمعیت ۹۰ میلیونی (امارات ۲ میلیون اماراتی دارد و حدود ۱۰ میلیون مهاجر و کارگر) را با چه سطحی از تولید داریم اداره می کنیم؟ 🔹هر کشور سه هزینه اصلی دارد: ۱. هزینه معیشت مردم (خوراک، پوشاک، مسکن…) ۲. هزینه توسعه (آموزش، زیرساخت‌ها، فناوری…) ۳. هزینه‌های سیاسی (رقابت‌های بین‌المللی، حفظ امنیت، دیپلماسی…) 🔹بر اساس آمار بانک جهانی: ارزش کل اقتصاد ایران سالانه حدود ۲۵۰ تا ۳۰۰ میلیارد دلار است. تنها ۲۰ تا ۲۵٪ از این رقم از طریق صادرات (عمدتاً نفت، گاز، پتروشیمی و مواد معدنی) تأمین می‌شود. ۷۵ تا ۸۰٪ اقتصاد در داخل کشور جریان دارد، اما بخش عمده آن مربوط به خدمات (آموزش، حمل و نقل، خدمات عمومی) و کالاهای ساده است، نه محصولات پیچیده! و محصولات نهایی مصرفی مردم ایران، دقیقاً همان محصولات پیچیده است، یعنی لوازم الکترونیک مثل موبایل، کامپیوتر، تجهیزات پیشرفته درمان و... 🔹نکته قابل توجه: از کل صادرات ایران، فقط ۵ تا ۱۰٪ محصول نهایی است! این یعنی ما در باشگاه خام فروش‌ها جای داریم! و کالاهای با ارزش ۱ دلار می فروشیم و محصولاتی با ارزش‌های ۱۰۰ دلاری می‌خریم!! 🔹پس مسأله اساساً این است که ما چطور می‌توانیم از این چرخه خارج شویم؟ ما خاک می‌فروشیم و موبایل و دستگاه MRI می خریم! پس با ورود به لایه‌های بعدی چرخه تولید می‌توان از این باشگاه خارج شد. و این تازه فقط دانستن صورت مسأله است! ✍🏼 حسین مهدیزاده ⚙ #سرمایه‌گذاری_برای_تولید https://eitaa.com/samen_lorestan1401

🇮🇷🇵🇸 🔰«چرا تولید اهمیت دارد؟» 🍃🌹🍃 قسمت 1️⃣ 🔹ما در جهانی زندگی می‌کنیم که تقریباً تمام مصنوعات انسان از صورت خام و طبیعی خود فاصله گرفته‌اند؛ به گونه‌ای که تاریخ تاکنون چنین فاصله‌ای را تجربه نکرده است! اجازه دهید با مثالی ساده آغاز کنیم: 🔹سنگ آهن؛ همین ماده اولیه به ظاهر ساده! امروز قیمت جهانی هر تُن سنگ آهن ۱۰۲ دلار است (با نرخ دلار مبادله‌ای ۷۰ هزار تومانی، معادل ۷ میلیون تومان). در حالی که خود استخراج بین ۱۰ تا ۵۰ درصد هزینه دارد تا یک سنگ آهن ۱ تنی به کارخانه تولید شمش آهن تحویل شود. اما ارزش محصول‌های نهایی هم با هم خیلی زیاد هستند. مثلاً همین آهن به صنعت ساختمان می‌رود. قیمت یک تیرآهن شماره ۱۶ (با طول ۱۲ متر و وزن ۲۲۵ کیلوگرم) در بازار حدود ۶ میلیون تومان است. حال اگر از یک تُن سنگ آهن معدن چادرملو (با خلوص ۶۰٪) استفاده شود، حدود ۶۰۰ کیلوگرم آهن خالص به دست می‌آید که می‌تواند تولید ۲.۵ عدد تیرآهن را ممکن سازد. پس تولید این میزان تیرآهن ارزشی حدود ۸ میلیون تومان روی ارزش سنگ آهن گذاشت. مرحله بعد این را به بساز بفروش می‌دهیم. در یک ساختمان سه‌طبقه ۱۰۰ متری، به طور میانگین ۵۰ کیلوگرم آهن در هر مترمربع استفاده می‌شود. این یعنی ۱۴٪ از هزینه ساخت صرف آهن‌آلات می‌شود. اگر قیمت هر مترمربع ساختمان ۱۵ میلیون تومان باشد، این آهنِ استخراج‌شده از معدن، پس از ورود به صنعت ساختمان هم ۱۰ میلیون دیگر قدرت خرید ایجاد می‌کند و به مصرف نهایی می رسد. سر جمع در این چرخه از خاک ۲۵ میلیون تومان در آمد کسب شد. 🔹اما یک مقصد دیگر صنعت خودروسازی است! حدود ۶۰٪ از قیمت یک خودروی سواری معمولی مربوط به هزینه‌های آهن و فولاد است. به عنوان نمونه، یک خودروی سورن ایران‌خودرو با وزن ۱.۳ تُن و قیمت ۶۱۵ میلیون تومان، از یک تُن سنگ آهن ۷ میلیون تومانی، به محصولی با ارزش ۴۰۰ میلیون تومان تبدیل شده است! 🔹حال صنعتی لوکس مانند ساعت‌سازی سوئیسی را بررسی کنیم: یک ساعت حرفه‌ای سوئیسی ۱۵۰ گرمی با قیمت ۱۰ هزار دلار، حدود ۱۰۰ گرم آهن در خود جای داده است. این یعنی صنعت ساعت‌سازی می‌تواند یک تُن سنگ آهن را به ۶,۰۰۰ ساعت تبدیل کند که هر یک ۱۰ هزار دلار ارزش دارد. به عبارت دیگر، یک تُن سنگ آهن ۷ میلیون تومانی می‌تواند به کالایی با ارزش ۴,۰۰۰ میلیارد تومان تبدیل شود! 🔹این یعنی «تولید» تبدیل خاک خام به ثروت و کالاهای نهایی است که فرسنگ‌ها با مواد اولیه فاصله دارد. حالا سؤال این است که ایران با طول و عرضی بالاتر از یک و نیم میلیون کیلومتر مربع (که ۲۰ برابر امارات است) و با این جمعیت ۹۰ میلیونی (امارات ۲ میلیون اماراتی دارد و حدود ۱۰ میلیون مهاجر و کارگر) را با چه سطحی از تولید داریم اداره می کنیم؟ 🔹هر کشور سه هزینه اصلی دارد: ۱. هزینه معیشت مردم (خوراک، پوشاک، مسکن…) ۲. هزینه توسعه (آموزش، زیرساخت‌ها، فناوری…) ۳. هزینه‌های سیاسی (رقابت‌های بین‌المللی، حفظ امنیت، دیپلماسی…) 🔹بر اساس آمار بانک جهانی: ارزش کل اقتصاد ایران سالانه حدود ۲۵۰ تا ۳۰۰ میلیارد دلار است. تنها ۲۰ تا ۲۵٪ از این رقم از طریق صادرات (عمدتاً نفت، گاز، پتروشیمی و مواد معدنی) تأمین می‌شود. ۷۵ تا ۸۰٪ اقتصاد در داخل کشور جریان دارد، اما بخش عمده آن مربوط به خدمات (آموزش، حمل و نقل، خدمات عمومی) و کالاهای ساده است، نه محصولات پیچیده! و محصولات نهایی مصرفی مردم ایران، دقیقاً همان محصولات پیچیده است، یعنی لوازم الکترونیک مثل موبایل، کامپیوتر، تجهیزات پیشرفته درمان و... 🔹نکته قابل توجه: از کل صادرات ایران، فقط ۵ تا ۱۰٪ محصول نهایی است! این یعنی ما در باشگاه خام فروش‌ها جای داریم! و کالاهای با ارزش ۱ دلار می فروشیم و محصولاتی با ارزش‌های ۱۰۰ دلاری می‌خریم!! 🔹پس مسأله اساساً این است که ما چطور می‌توانیم از این چرخه خارج شویم؟ ما خاک می‌فروشیم و موبایل و دستگاه MRI می خریم! پس با ورود به لایه‌های بعدی چرخه تولید می‌توان از این باشگاه خارج شد. و این تازه فقط دانستن صورت مسأله است! ✍🏼 حسین مهدیزاده ⚙ #سرمایه‌گذاری_برای_تولید https://eitaa.com/samen_lorestan1401

🇮🇷🇵🇸 🔰سرمایه‌گذاری در تولید چه زمانی رقم می‌خورد؟ 🍃🌹🍃 🔹دکتر عباس کبریایی‌زاده رئیس مرکز تحقیقات #اقتصاد و مدیریت داروی دانشگاه علوم پزشکی تهران و رئیس هیات مدیره فدراسیون سلامت اتاق بازرگانی ایران با بیان اینکه سال‌هاست آغاز هر سال هجری شمسی با عنوانی نامگذاری می‌شود، گفت: نقش این نامگذاری نوعی بها دادن و ارزش دادن به یک موضوع یا مفهوم ملی است. سال‌های اخیر تمرکز این نامگذاری‌ها بر حمایت از تولید، مشارکت ملی در تولید، #اقتصاد_مقاومتی و... قرار داشته است. اگر بخواهیم منصفانه و واقع بینانه قضاوت کنیم در برخی از سال‌ها رویکردهای ملی از دولت گرفته تا مردم توجه مناسب یا در حد مناسبی را به شعار سال داشته اند، اما در سال‌های اخیر که تمرکز شعارهای ملی بر حمایت از کالای ایرانی، رونق تولید، جهش تولید، مانع زدایی، مهار تورم، تولید دانش بنیان و ... قرار گرفته چندان مورد توجه قرار نگرفته است. 🔹او با اشاره به آنچه «هزینه تراشی دلالان انتقال ارز، نظام بانکی منفعت طلب، تورم نقطه به نقطه و سالانه کمرشکن، واردکنندگان کالای آماده مصرف برخوردار از مواهب ارزهای آن سوی مرز، برخی امضاهای طلایی در داخل، دستورالعمل‌های فراقانونی و غیرقانونی سازمان‌هایی نظیر تامین اجتماعی، امور مالیاتی، گمرکات، صمت، سازمان غذا و دارو و ....» خواند، این موارد را از جمله مولدهای هزینه برای سرمایه‌گذار ایرانی دانست. 🔹سرمایه‌گذاری برای تولید زمانی محقق می شود که تولید کننده برای کوچکترین موضوعی ماهها در ادارات سرگردان نباشد و رای و نظر مردم و نمایندگان آنها به عنوان تشکل‌های صنفی و صنعتی در ارتباط با انتصاب مدیران‌، صدور بخشنامه ها و ... اخذ و مورد توجه قرار گیرد. 🔹حضور سرمایه‌های مردم در تولید زمانی رقم می‌خورد که ارزش افزوده سرمایه‌گذاری در تولید از سرمایه‌گذاری در واردات، سوداگری، سفته بازی و تجارت‌های غیرمولد بیشتر شود. 🔹حضور سرمایه‌های مردم در تولید زمانی رقم می‌خورد که بجای تشویق مردم به خرید سکه، سیاست‌هایی در نظام پولی کشور دنبال شود که اطمینان خاطر مردم را برای سود آور بودن سرمایه‌گذاری‌هایشان و همچنین صیانت از سرمایه‌هایشان فراهم کند. 🔹سرمایه‌گذاری در تولید زمانی رقم می‌خورد که ده‌ها سازمان و نهاد نظارتی دنبال سرمایه‌سوزان کشور بگردند و با مدیران سرمایه سوز که با سیاست‌های مخرب خود هرگونه اقبال به سرمایه‌گذاری در کشور را از بین می‌برند، برخورد کنند. 🔹سرمایه‌گذاری در تولید زمانی رقم می‌خورد که هزاران شرکت تعطیل و نیمه تعطیل در شهرک‌های صنعتی کشور مجاب شوند که باید برگردند و بنگاه خود را فعال کنند؛ زیرا که تولید مورد توجه سیاستگذاران بوده و سودآور و پایدار است. 🔹#سرمایه‌گذاری_برای_تولید زمانی رقم می‌خورد که قیمت تمام شده محصول تولید داخل توسط صاحبان بنگاه‌های وارداتی صاحب ارز در آن سوی مرزها رقم نخورد و نهایتا هم باید گفت که سرمایه‌گذاری در تولید زمانی رقم می‌خورد که سیاستگذاری اقتصادی در دست اقتصاددان‌های آگاه و دارای تجربه عملی باشد. https://eitaa.com/samen_lorestan1401

🇮🇷🇵🇸 🔰سرمایه مردمی در خدمت تولید 🍃🌹🍃 🔹رهبر معظم انقلاب اسلامی شعار سال جدید را «سرمایه‌گذاری برای تولید» برگزیده‌اند تا بار دیگر از مهم‎ترین چرخ دنده تحولات اقتصادی کشور، یعنی تولید حمایت کرده باشند. معظم‎له تلاش کردند با اولویت قرار دادن این مهم، در میان ده‌ها موضوع سیاسی، اقتصادی، فرهنگی و ... توان کشور را برای ارتقای تولید در کشور بسیج کنند. در این بین، باید به چند نکته توجه ویژه کرد: 🔸تحقق شعار سال بدون شک وظیفه بخش‌های گوناگون جامعه است که در این میان مردم نیز سهم مهم و مؤثری برعهده دارند؛ اما به لحاظ تقدمی و تأخیری، حرکت مردم برای سرمایه‌گذاری در امر تولید، باید با تمهیدات و بسترسازی‌هایی همراه باشد که متولی آن دولت و ارکان گوناگون حاکمیت است. آنچه مشخص است، هم اکنون مسیر سرمایه‌گذاری در کشور آنقدر هموار نیست که مردم (چه آنهایی که خرده پس‌اندازی دارند، چه آنها که از سرمایه قابل ملاحظه‌ای برخوردارند) به سادگی بتوانند به ندای رهبری لبیک گویند. بنابراین، فوری‌ترین کار، هموارسازی مسیر سرمایه‌گذاری و رفع موانع در این زمینه است. (گفتنی است، این موانع را کارشناسان به خوبی می‌شناسند و با رجوع به آنها قابل احصاست) 🔹رفع مشکلات سرمایه‌گذاری آنگاه در افکارعمومی جلوه‌گر خواهد شد که اعتماد به سرمایه‌گذاری در اذهان عمومی شکل گیرد. به واقع فرد برای سرمایه‌گذاری نیازمند احساس امنیت است تا یقین حاصل کند این مسیر، مسیر حفظ و افزایش سرما‌یه‌اش خواهد بود. در این صورت است که شاهد حرکت نقدینگی به سمت سرمایه‌گذاری در امر تولید خواهیم بود. وگرنه اوضاع همان آش و همان کاسه خواهد بود و پس‌اندازها در بخش‌های غیرمولد اقتصاد کشور باقی خواهد ماند و تنها بر معضلات کشور خواهند افزود! 🔸در کنار مسیر تحقق حداقلی از امنیت برای سرمایه‌گذاری، باید به این نکته نیز توجه کرد که اغلب مردم نمی‌دانند برای سرمایه‌گذاری از کجا باید شروع کنند و اصلاً با خرده پس‌اندازها چه می‌توان کرد؟ در اینجاست که نیازمند آماده‌سازی ده‌ها راهکار برای به حرکت در آوردن چرخ خط تولید با سرمایه‌های مردمی هستیم! رسانه‌های ملی و خصوصی باید به کار آیند تا این فرصت‌های سرمایه‌گذاری در مسیر تقویت تولید برای افکار عمومی شرح داده شود. 🔹آنچه می‌تواند مکمل گام‌های فوق باشد، مشوق‌هایی است که در مسیر سرمایه‌گذاری می‌تواند به کار رونق این امر مهم آید و امر سرمایه‌گذاری در تولید را جذاب کرده و نقدینگی را در رودخانه تولید جاری کند. ⚙#سرمایه‌گذاری_برای_تولید | #اقتصاد https://eitaa.com/samen_lorestan1401

🇮🇷🇵🇸 🔰گزیده بیانات مقام معظم رهبری در دیدار با جمعی از مسئولان ارشد سه قوه به‌مناسبت آغاز سال جدید ۱۴۰۴/۱/۲۶ 🍃🌹🍃 ⚙#سرمایه‌گذاری_برای_تولید https://eitaa.com/samen_lorestan1401

🇮🇷🇵🇸 #رادیو_ثامن ⚙ سرمایه گذاری برای تولید 🍃🌹🍃 #سرمایه‌گذاری_برای_تولید #اقتصاد https://eitaa.com/samen_lorestan1401